如果銀行每天收到 100,000 會怎樣

正常會計沒有問題，但如果連續幾天累計金額超過一定金額，同時轉出，銀行會自動生成可疑報告，檢視銀行的調查情況。 另外，當對方向您轉賬時，正常填寫用途欄，銀行會將其排除在外。

如果每天超過 100,000，則將進行檢查。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定，金融機構應當報告下列大額交易：單筆或者累計5萬元以上（含5萬元人民幣）的現金存款、現金提取、現金結算和銷售、現金兌換、現金匯款、現金匯票發放等形式的現金收支當日貨幣等值超過10,000美元（含10,000美元）。

非自然人客戶的銀行賬戶於當日轉入另一銀行賬戶，單筆或累計交易金額超過人民幣200萬元（含人民幣200萬元），外幣等值超過20萬美元（含20萬美元）。自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶同日單筆或累計交易金額超過人民幣50萬元（含人民幣50萬元）且外幣等值金額超過10萬美元（含10萬美元）的境內資金轉賬。

自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間單筆或累計交易金額超過人民幣20萬元（含人民幣20萬元）且等值外幣金額超過1萬美元（含1萬美元）的跨境資金轉賬。 累計交易金額按客戶單位計算上報，單方累計資本收支計算上報。 中國人民銀行另有規定的除外。

一、金融機構應當按照本辦法的規定，制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，統一要求對本機構大額交易和可疑交易報告要求，對分支機構、子公司大額交易和可疑交易報告制度的實施情況進行監督管理。

2、金融機構及其工作人員對依法履行大額交易、可疑交易報告義務所取得的客戶身份資訊和交易資訊應當予以保密，對依法監測、分析、報告可疑交易的有關情況應當予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。

正常支付沒有問題。

只要轉賬賬戶不涉嫌違法犯罪，如果被監控，每天去幾十萬的賬戶也不是什麼大問題，畢竟每月300萬的流量對銀行來說只是一筆不小的數目，而現在各大企業轉入公司賬戶的金額是幾百萬甚至一億以上， 所以正常轉賬的金額不會引起銀行的注意。一般情況下，只要賬戶裡的資金沒有違法犯罪嫌疑，基本上不會被查處，畢竟如果銀行每天的營業額超過10萬元，對銀行來說並不是乙個特別大的營業額。

中華人民共和國反洗錢法

第九條 有關金融監督管理機構應當參與其監督管理的金融機構反洗錢條例的制定，並應當對被監督管理的金融機構按照條例建立健全反洗錢內部控制制度提出要求。 履行法律和金融機構規定的其他反洗錢職責。

第十條 反洗錢行政部門應當設立反洗錢資訊中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收和分析工作，並按照規定向反洗錢行政部門報告分析結果，並履行反洗錢行政部門規定的其他職責。

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條 金融機構應當報告下列大額交易：現金存款、現金提取、現金結算和銷售、現金兌換、現金匯款、現金匯票發放等形式現金收支5萬元以上（含5萬元人民幣）和外幣等值1萬美元以上的現金收支（含10,000美元）在同一天單筆或累計交易。

法律分析：只要轉賬賬戶不涉嫌違法犯罪，如果被監控，問題不大，畢竟每月300萬的流量對銀行來說只是一筆小數目，而現在各大企業轉入公司賬戶的金額是幾百萬甚至1億以上， 所以正常轉賬的金額不會引起銀行的注意。一般情況下，只要賬戶裡的資金沒有違法犯罪嫌疑，基本不會被查處，畢竟如果銀行每天流出超過10萬元，對於銀行來說並不是乙個特別大的營業額。

法律依據：《中華人民共和國反洗錢法》

第九條 有關金融監督管理機構應當參與其監督管理的金融機構反洗錢規章制度的制定，並提出對被監督管理的金融機構按照條例建立健全反洗錢內部控制制度的要求; 以及履行法律和金融機構規定的與反洗錢有關的其他職責。

第十條 反洗錢行政部門應當設立反洗錢資訊中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收和分析工作，並按照規定向反洗錢行政部門報告分析結果，並履行反洗錢行政部門規定的其他職責。

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 第五條 金融機構應當報告下列大額交易：現金存款、現金提取、現金結算、銷售、現金兌換、現金匯款、現金匯票等形式現金收支5萬元以上（含5萬元人民幣）和等值外幣1萬美元以上（含10000美元）美元）在同一天。

法律分析：銀行規定，只有擁有正確使用權的人才能使用的信用卡和借記卡，應對將其卡借給他人而產生的任何後果負責。 如果該人犯了罪，例如：

販毒、洗錢、走私、詐騙等，或者與他人發生經濟糾紛，公安人員肯定會通過身份證和銀行卡進行追查。

法律依據：《銀行卡業務管理辦法》第二十八條規定，個人在申請銀行卡（儲值卡除外）時，向發卡銀行提供公安部門規定的有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立註冊賬戶;

在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的，應當憑中國人民銀行簽發的開戶許可證申請單位卡;

銀行卡及其賬戶只能由發卡行認可的持卡人使用，不能出租或出借。

只要轉賬賬戶不涉嫌違法犯罪，被監控，就不會被查處。

銀行對賬單是指銀行的往來賬戶（包括活期存摺。

和銀行卡）。

根據賬戶性質分為**水和公司對賬單，銀行對賬單是證明個人或公司收入的一種證明材料，是向銀行申請貸款的必要材料。

擴充套件資源：

銀行卡是指經商業銀行（含郵政金融機構）批准向公眾發行的具有全部或部分消費信貸、轉賬結算、現金存取等功能的信用支付工具。 銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務從根本上不同於時間和空間的限制。 銀行卡自動結算系統的使用，使“免支票、無現金社會”的夢想成為現實。

申請銀行卡。

申請信用卡和借記卡。

過程是不一樣的。

申請信用卡時，需攜帶有效身份證件（身份證。

或者身份證影印件或者戶口簿影印件、戶口簿影印件）、居住證明、單位收入證明。

或個人資產證明等材料，要向發卡機構申請，您需要填寫申請表，其中要求資訊真實。 填寫申請表後，您需要前往開戶銀行。

總公司總部審核申請材料後，大約需要20個工作日才能發卡給客戶。 信用卡只適用於年滿18周歲的客戶，未成年人不得申請信用卡。

申請借記卡比較簡單，只需要帶上你的有效證件（身份證或戶口簿），到開戶銀行填寫申請表，屆時就可以發卡給申請人了。

借記卡申請沒有年齡限制，未成年人也可以申請。 未滿16周歲的客戶申請借記卡時，其監護人必須持賬簿（或相關證明，如果不在同一賬簿上）前往銀行分行櫃檯，待處理人不能在場。 年滿16周歲但未滿18周歲的未成年人，如果已經加入勞動隊伍，可以出示工作證明。

不參與工作的，仍需監護人協助辦理，被辦理人不能在場; 年滿18歲或以上的申請人可憑身份證直接到銀行分行櫃檯或自助卡自助機申請借記卡。

根據國家規定，未成年人發行的借記卡沒有網上銀行。

不能繫結到移動支付。

軟體。 報失銀行卡。

各大銀行的掛失程式也不完全相同，如果掛失了，可以先使用**或網上銀行臨時掛失，然後攜帶身份證等證明材料到銀行櫃檯掛失。