在保險業擔任財務顧問有什麼發展嗎？

呵呵，首先你要問問自己，你有沒有毅力和耐力，你是否足夠努力？ 每個行業都有自己的特點，每個行業都有成功人士，但不是每個行業都適合你。 就保險業的發展前景而言，保險業無疑是乙個非常有前途的行業。

呵呵，但是否適合你取決於你。

捫心自問，如果你一天遇到五個陌生人，並堅持1年，你能做到嗎？ 如果你能做到，你就可以從事這個職業。

如果你做不到，那麼你只能寄希望於通過這個行業來完善自己，不要指望發展或成就。

leo chen:139-2383-6269

呵呵，我在銀行渠道工作，但實習的時候很辛苦。

最近，保險公司的銀行中介渠道發展迅速，如果你做得好，至少可以得到很不錯的收入。 近年來銀保產品的高分紅也是吸引客戶選擇的一大因素。 如果你覺得這幅畫不錯，那就試試吧，至少可以鍛鍊你的能力。

你好，我是泰康人壽的，剛加入公司的時候和你一樣很擔心。 但不管你做什麼樣的台詞，都要靠時間沉澱，不可能一口變成胖子。 只要有信心，就有動力，只要堅持到底，就能做好。

拿我們公司很流行的一句話跟大家分享：聽話，去做！ 聽師傅的話，優秀的師傅的話，按照師傅說的去做，繼續做下去。

吃飯的艱辛，才是高手！

保險業的財務顧問與銀行的財務專家不屬於同一類。

當然，為了更好地服務客戶（或獲得客戶的信任），你需要告訴客戶一些基本的理財知識，因為用保險來遮蔽風險本身就是一種理財的方式。

本科畢業是可以的，但你需要在這個行業很有能力，善於溝通，善於學習，能吃苦耐勞。

薪水是根據你的績效而定的，很少有基本工資，只有經理級別才有。

沒有簽字的時候，收入可能為零，表現好的時候乙個月賺1萬塊錢是正常的 延伸閱讀：【保險】怎麼買，哪乙個好，教你避免這些保險"坑"

1、投資者教育：理財顧問幫助客戶了解金融知識和投資知識，了解專戶理財業務; 幫助客戶了解投資機會和一般投資誤解; 引導客戶了解和評估風險。

2、需求分析：全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定財務目標。 量身定製的投資方案。

根據全面的客戶需求報告，我們為客戶制定投資計畫。 財務顧問將向客戶詳細解釋制定投資計畫的依據，並與客戶充分溝通達成協議。

3、調整投資計畫：理財顧問會幫助客戶回顧上一年度的投資決策，根據客戶的財務目標或投資期限的變化，確定是維持當前資產配置還是進行調整。

財務顧問根據難易程度分為五個角色，分別是學習顧問、產品專家、資產配置顧問、事務管理顧問和投資顧問。

1、學習型顧問，理財顧問需要定期通過微信、電子郵件或面對面訪談等方式與客戶交流基本的財務理念和基本資訊，讓投資者與理財領域的理財顧問共同成長。 為了給財務顧問提供產品推薦和資產配置，客戶可以有足夠的知識來了解關鍵點，並最終與財務顧問一起做出決策。

2、產品專家和理財顧問在全KYC（Know Your Customer）的基礎上，為客戶推薦符合客戶要求的產品，並能利用客戶掌握的知識，以通俗易懂的方式解釋產品特性和交易結構。

3.資產配置顧問，每個客戶可以投資不同的資產規模、風險偏好、家庭情況、生活要求、社會角色，因此每個客戶的財務需求都非常多樣化。 在充分了解客戶各種角色和場景需求的基礎上，對各類金融產品進行組合和動態管理，盡可能滿足客戶在重要生活場景中的金融需求，從而保持和增加投資者資產的價值。

4、作為企業管理顧問，投資者使用財富有兩種方式，一種是用於消費，以滿足自己的生活需求; 一種用於投資、儲存和公升值。 要為客戶提供財富管理服務，首先要滿足客戶的消費需求，也就是首先要幫助客戶解決“事”，所以這個動作叫“事務管理”; 其次，在滿足消費者需求的基礎上，根據客戶的財富配置資產，努力根據客戶特點增值保值。

5、投資顧問，一些高階投資者是個人和企業身份交織在一起的，因此，往往會有一些企業需求，如企業併購、資產重組、企業財務管理等複雜需求，財務顧問會承擔一部分“準投資銀行業務”，協助客戶了解這類業務的訣竅， 並能幫助客戶尋找和管理相關合作夥伴，實現客戶需求。此外，客戶經常就公司運營相關事宜諮詢財務顧問，財務顧問可以作為財務專業人員提供一些“投資監督”協助。

財務顧問的主要任務包括：

與客戶交談溝通，掌握客戶資訊，掌握客戶財務目標和需求，為客戶提供財務建議;

指導客戶記錄財務收支、資產負債賬目，判斷客戶的財務狀況; 根據客戶需求自主設計可行性方案，並給出具體的運營指導;

及時收集客戶反饋，分析方案實施結果，撰寫報告。

<>理財顧問是指具有專業理財知識的專業人士，為客戶提供投資理財諮詢和策劃服務。 財務顧問可根據客戶自身需求，利用公司的產品和服務等社會資源，對客戶的日常經營管理、財務管理及外資運作等經濟活動或重點長昌進行財務規劃和方案設計。 財務顧問在不同的公司和行業有不同的工作職責和服務內容，但財務顧問應秉持勤勉盡責的規範，遵守行業準則，保持職業道德。

財務顧問的工作包括：

1、為上市公司提供完善公司治理結構、設計管理方案、員工持股計畫、投資者關係管理等諮詢服務。

2、為上市公司重大投資、併購、關聯交易等業務提供諮詢服務。

3、為申請一級發行上市、改制重組、資產重組、前期輔導的企業提供諮詢服務。

財務顧問是指根據客戶自身需求，站在客戶的角度，利用公司的產品和服務等社會資源，對客戶的日常經營管理、財務管理和外資運作等經濟活動進行財務策劃和方案設計的專業人員。

財務顧問的工作內容主要包括以下幾個方面：

1、盡職調查，撰寫甲方股改可行性報告;

2、制定甲方股權結構及股份公司設立方案;

3、制定甲方財務調整方案;

4、協助選擇審計、評估、律師等中介機構，完成符合要求的審計、評估和法律報告;

5、協助保薦人甄選，提供上市前財務顧問服務。

財務顧問業務是指商業銀行根據客戶需求，利用自身產品服務等社會資源，為客戶的財務管理、投融資、併購重組、資產重組和債務重組、發展戰略等活動提供的諮詢、分析、方案設計等服務。

<>專業人壽保險理財顧問這個職位其實也不是很好做，為什麼，其實理財顧問的要求很高，下面我們來分析一下。 首先，我們要了解什麼是理財顧問，這個詞對一些人來說可能比較陌生，因為接觸不多，理財顧問起源於美國，而中國近幾年慢慢進入市場，對於很多人來說，並不需要理財顧問，因為中國人理財的觀念不同， 每個人都會想，我為什麼要找別人來管理自己的錢，而且，大多數家庭，資產還沒有到需要別人幫助的地步。但是，隨著經濟的發展，有錢人越來越多，更多的人會有閒置資金，如果這些資金在銀行的利率太低，如果他們投資**，他們不明白，也就是說，在如何投資，有些人不明白，他們需要專業人士的幫助。

這就是財務顧問的用武之地。其次，作為理財顧問，別人為什麼要用你，因為你可以為別人創造價值，如何創造價值。 因此，作為財務顧問，您需要了解很多專業知識。

一是要了解金融或金融相關知識，最好具備經濟、金融、投資、金融、稅務等基礎知識，熟悉相關法律法規。 二是有保險、保險或銀行等方面的工作經驗，因為理財顧問只有專業知識，有經驗的客戶放心，會把資金交給你管理。 第三，專業素養要高，讓客戶信任你，對自己的性格要求也更高。

最後，理財顧問應該具備增加客戶資金價值的能力，因為這是最基本的，如果客戶自己給你，結果就是虧本，相信沒有人會委託你，因此，你必須掌握很多投資技巧和方法，通過一些投資技巧，讓客戶的資金增值， 讓更多的客戶信任您，信任您管理您的財務。當然，如果你想成為一名優秀的理財顧問，你必須慢慢挖掘客戶，因為中國的理財顧問市場才剛剛興起，但隨著時間的流逝，會有越來越多的發展空間，只要你做好充分的準備，總有一天可以施展自己的才華， 加油！

這個職位說實話真的很好，基本上是用腦子賺錢，根本不用做一些實際的體力勞動。

金融。 如果你想做新聞、採訪什麼的，就學新聞學;

如果你想寫點什麼，做乙個作家什麼的，學習中國語言文學;

我想為領導寫材料，學習秘書。

說白了，就是做銷售，拉客戶。 我有個朋友在信和做理財顧問，他好的時候月薪15000，但是在這種第三方金融機構理財是很辛苦的。 客戶必須自己挖掘，他們經常被當作**。

不過，信輪在業內的口碑比較好。 還有恆昌和宜信。

關鍵是哪個專業對應哪個辦公室：

經濟金融對應客戶，信用;

財務、會計、對應會計、商務辦公;

計算機通訊資訊;

其實，通訊是虛擬的，關鍵是要與哪個人通訊。

牟取暴利的行業。 狠一點，不然你就發不了財。

這份工作是高利貸。

年輕人，在你做任何事情之前，要知道更多。

主修金融。 如果是正規平台，拉人只能說是宣傳，然後投資人也會賺到收益，不能算是坑人。

您可以在 ** 和 ** 線專業之間進行選擇。

機械渣腔工程研究生專業沒有專門的機械製圖專業，這個機械製圖是專業基礎，很多專業的樑攻削行業需要基本的製圖技能，只是以後想工作就是製圖，我個人推薦設計專業，外觀設計專業在機械， 這個主要是繪圖，還有3D-Max繪圖、效果圖等等都會學習，如果學習其他有限元，控制專業也有繪圖要求。

財務顧問是銷售人員，一般來說，銷售人員是大多數。

我對保險公司的理財業務有一定的了解，但我不建議大家購買保險公司的理財業務。

原因其實很簡單，如果使用者想要追逐東西以獲得高額的投資回報，光是把資金用於保險公司的理財業務是遠遠達不到這個目的的。 如果使用者想要追求穩定的投資，可以持有債券**和幣種**，甚至可以購買銀行理財產品，無需通過購買保險來購買理財業務。 關於你提出的問題，我將從以下幾點詳細回答。

1、保險公司的理財業務一般是複利保險。

雖然配保不是一件壞事，但不是每個人都有風險管控意識，也不是每個人都願意購買保險產品。 為了促進自身業務銷售，保險公司提出了復合保險的想法，因此保險公司往往會將理財內容融入到常規的保險產品中，而這些保險產品將產生一定的投資價值。 <>

其次，我個人認為保險公司的理財業務不靠譜。

我舉個例子，很多人可能會買複方人壽保險，比如每年交1萬元的保費，多年後返還一定比例的金額。 這個保險產品看起來很不錯，但其實是理財產品+普通的重大疾病保險和醫療保險。 也就是說，使用者的10000元保費中有1000元用於基本保障，另外9000元通過保險公司投資。

第三，我認為使用者可以選擇自己的投資方式。

如上所述，如果使用者真的想獲得超額收益，使用者可以自主選擇投資方式，無需購買保險產品。 同時，保險產品的套路太多，但如果使用者對黃金保險的了解較弱，很有可能不適合自己的保險產品。 就我個人而言，我不是特別喜歡保險公司的理財業務。