什麼是金融衍生品？ 什麼是金融衍生品，它們是什麼

金融衍生品，字面理解為與金融相關的衍生品，通常是指從標的資產衍生而來的金融工具（英文）。 其共同特點是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金，就可以進行全額交易，無需實際轉移本金，合約的結算一般採用現金差價的方式進行，只有在到期日實物交割履行的合約才要求買方支付全額款項。 因此，金融衍生品交易具有槓桿效應：

保證金越低，槓桿越大，風險越大。

至於金融衍生品的種類，世界上有很多，而且由於金融創新活動新品種的不斷引入，屬於這一類的東西越來越多。 從目前的基本分類來看，主要有三種分類：

1）按產品形態可分為遠期、**、期權、掉期四大類。

2）根據原生資產（即**、利率、匯率和商品）進行分類。如果進一步細分，**類別包括特定的**（**、**期權合約）和**指數**和**組合形成的期權合約; 利率可分為以短期存款利率為代表的短期利率（如利率**、遠期利率、利率期權、利率掉期合約）和以長期債券利率為代表的長期利率（如債券**、債券期權合約）。 貨幣包括不同貨幣之間的比率; 商品類別包括各種大宗實物商品。

3）根據交易方式可分為場內交易和場外交易。場內交易通常被稱為交易所交易，是指所有供需雙方都集中在交易所進行拍賣交易的交易方式。 場外交易（OTC）是一種雙方直接成為交易對手的交易，其參與者僅限於信譽度較高的客戶。

金融衍生品，又稱金融衍生品，是從原生金融工具（**、債券、存款證、貨幣等）衍生而來的金融工具，其價值取決於標的資產。

債券、債券等。

金融衍生品是基於基礎金融工具的金融合約，其價值取決於一種或多種基礎資產或指數合約的基本型別包括遠期合約、**合約、掉期（掉期）和期權。 金融衍生品還包括具有遠期**、掉期（掉期）和期權等一種或多種特徵的混合金融工具。

此類合同可以是標準化的，也可以是非標準化的。 標準化合約是指標的資產（標的資產）的交易、交易時間、資產特徵、交易方式等，這些都是事先標準化的，所以這些合約大多是在交易所上市交易的，比如**。 非標準化合同是指交易各方就上述每個專案達成一致，因此具有很強的靈活性的合同，例如遠期協議。

金融衍生品的作用。

存在風險厭惡，**，發現這是對沖資產風險的好方法。 然而，凡事都有好的一面，也有壞的一面，一定有人承擔了風險厭惡，衍生品的高槓桿就是把巨大的風險轉嫁給願意承擔的人。

交易者可以分為三類：套期保值者或套期保值者、投機者和套利者。

套期保值者使用衍生品合約來減少因市場變化而面臨的風險。 投機者使用這些產品來押注未來市場變數的方向。 套利者採用兩筆或多筆交易，相互抵消以鎖定利潤。

這三類交易者共同維持了金融衍生品市場的上述功能。

1.遠期合約和**合約。

它是一種交易形式，交易各方同意在未來的特定時間買賣特定數量和質量的資產。 合約是交易所制定的標準化合約，對合約的到期日和待交易資產的種類、數量和質量作了統一規定。

2. 掉期合約。

它是雙方在未來某個時間段內相互交換某種資產而簽訂的合同。 他說，更準確地說，掉期合約是雙方之間交換現金流的合同，他們認為在未來一段時間內具有同等的經濟價值。

3.期權交易。

這是一項買賣權利的交易。 期權合約規定了在特定時間和特定**買賣特定型別、數量和質量的主要資產的權利。 期權合約在交易所和場外交易中是標準化的。

遠期、**、掉期（各種型別，有期權結構）、期權（稍微了解一下結構的人，有很多組合）。 用於風險對沖、投機、優化風險收益結構、實現各種交易目的、提高資金使用效率等。

1.合約：合約是一種標準化的合約，規定了在未來特定時間點出售標的資產（如商品、貨幣等）的權利和義務。

2.期權合約：期權合約是賦予買方在未來特定時間點出售標的資產的權利，但不可執行的合同。 買方支付一定的溢價作為購買期權的費用。

3.掉期合約：掉期合約是同意在未來某個時間點交換一組現金流的合約。 常見的掉期合約包括利率掉期、貨幣掉期、**掉期等。

4.期權組合策略：期權組合策略是通過同時買入或賣出多個期權合約來實現特定的投資目標，例如保護、套利或投機。

5.化工產品：化工產品是將一組金融資產打包成一組金融資產，通過發行轉移風險並提供投資機會。 常見的產品包括抵押貸款**（MBS）、資產支援（ABS）等。

6.交易所交易 （ETF）：ETF 是一種可以在交易所交易的 ETF，其價值與標的資產或指數掛鉤。 投資者可以購買 ETF 以獲得對特定市場或行業的投資回報。

需要注意的是，金融衍生品具有複雜性和風險性，投資者在交易前應充分了解產品的特點、風險和適用性，並仔細評估自己的投資能力和風險承受能力。