我工作了7年，今年30歲，已婚，有兩個孩子，現在我有月收入15000和100000的閒錢。

辭職去做吧。 給自己1-2年的時間限制，這1-2年就會折斷斧頭。 如果你實在做不到，你可以把它退回給通訊。

看技術專業人才，權衡2年是否能抵擋應屆畢業生經驗積累的速度，是否能永遠與通訊行業的技術進步相提並論。

有趣的是，為什麼不花點時間看看你所在城市表現最好的服裝店的利潤有多大呢？ 這是你最大的機會成本。

頭暈，三思而後行，朋友，你有這麼高的收入和穩定，你還想幹什麼，我和你以前一樣，現在好了，什麼都做不了，整天在家打麻將，嘿嘿，珍惜眼前的機會，普通人很多，

我看你也屬於比較厲害的一類人，我只是提醒你！ 三思而後行，孫子在《孫子兵法》中說過，知己知己，百戰不敗！ 如果你想做生意，你必須先畫一段時間，也許是幾個月，也許是一兩年，去了解這個行業，認識**，然後再做出決定。

最後，我建議你有時間的時候多讀一些關於《孫子兵法》的文章！

三思而後行，失去這麼乙份高薪的工作，做一些你以前沒有做過的事情，是非常冒險的。

你先找到乙個繁華的城市，然後做一些活動，然後生意會更好。

有這麼好的待遇真是太神奇了，把握好，不放棄，可以適當地讓兒媳婦去公司，你不放棄，時機成熟了，可以辭職，畢竟創業是很辛苦的，而且你選擇服裝行業，這個行業很特別， 仔細考慮。

二樓比較靠譜。

理順思路：先看買房的財務需求，假設第三年買房，如果35萬是首付，三年就要存25萬左右，也就是每年存1萬，每月存7000。如果是這樣，那基本上是不可行的。

假設35萬是總金額，30%的首付大約是10萬左右，你現在的收入是8000，扣除日常開支，如果能存4000，三年內可以存4000*12*3=10000，這樣三年後就有10000的定金，30%的首付大約是10萬買房。 這會很有壓力。

另外，在保險方面，最合理的順序應該是先給自己投保，然後是老婆，然後是孩子，孩子也應該以意外險、醫療保險為主，如果資金允許，給孩子買其他保險。

我給你算一算，如果你現在有10萬元的存款，三年內買一套35萬元的房子，那就意味著你這三年的收入一定在25元以上，一年的家庭收入在8萬元以上。 你目前家庭收入8000是支出以外的淨收入，可以直接存起來，做更穩定的投資，比如固定期限，或者買一些國債。 子女保險教育**不會很貴，乙個月幾百，一年5-6千差不多。

但是如果你的家庭收入是8000，還要扣除其他費用，那麼這樣做就比較困難了，除非你的工資水平在一年內超過10000元。 另一方面，你的積蓄可以用來做一些對沖投資，不要讓你手裡的錢貶值，如果房子在三年後明顯**，就很難實現，所以你手裡的錢一定要採取措施保值。 我們可以互相交談。

我們有乙個現貨**投資品種要考慮，每天**波動很大，利潤率也很大，月收益至少是投資金額的10%左右

健康保險可分為醫療保險、重大疾病保險、護理保險、收入損失保險，每種保險種類還有很多其他分類，以重大疾病保險為例。

重大疾病保險可分為消費型和返還型，消費型可分為短期、定期和終身; 回報型可分為定期、終身、派息型和非派息型，其中派息型分為美式派息型和英式派息型。

上述各類的保費不同，適合的人也不同。

因此，您需要根據自己的需求和實際情況選擇合適的保險型別，然後選擇市場上價效比更高的產品進行配置。

你的農業根本就沒有賺錢嗎？