在什麼情況下，金融機構應該重新識別客戶

金融機構在辦理業務過程中發現異常跡象或者對先前取得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

根據《金融機構反洗錢規定》第九條的規定，金融機構應當按照規定建立並實施客戶身份識別制度。

1）在辦理作業過程中發現異常跡象，或者對先前取得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份;

2）對要求建立業務關係或辦理指定金額及以上一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案，進行核對登記，發生變更時及時更新客戶身份資訊;

3）按照規定了解客戶交易的目的和性質，有效識別交易受益人;

4）確保與其有**關係或類似業務關係的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並能從境外金融機構獲得所需的客戶身份資訊。

1）客戶要求更改姓名或職務、身份證件或身份證明型別、身份證件號碼;（2）客戶的交易習慣發生重大變化; （三）有關部門、事業單位、司法機關出具的客戶、犯罪嫌疑人姓名或職務及洗錢證明; （四）懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動的;（五）其他懷疑先前取得的客戶身份資訊的真實性、有效性、完整性的情形。

在以下情況下，金融機構應重新識別客戶。

a.客戶要求變更姓名或職務、身份證件或身份證件種類、身份證號碼、註冊資本、經營範圍、法定代表人或者負責人。

b.客戶的行為或交易情況異常。

c.客戶的姓名或職務與有關部門、事業單位、司法機關要求金融機構依法調查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢、資助恐怖主義分子的姓名或職務一致。

d.客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動。

e.更改客戶**和位址。

正確答案：ABCD

答案分析：金融機構出現下列情形時，應當重新識別客戶身份： （一）客戶要求變更姓名或者職務、身份證件種類、身份證件號碼、註冊資本、經營範圍、法定代表人或者負責人的。

2）客戶的行為或交易情況有異常。（三）客戶姓名、職務與有關部門、機構、司法機關要求金融機構依法查處或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢、資助恐怖主義人員的姓名或者職務一致。 （4） 客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動。

5）金融機構獲取的客戶資訊與其已經掌握的相關資訊不一致或矛盾的。（六）對先前取得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問的。 （七）金融機構認為需要重新識別客戶身份的其他情形。

有下列情形之一的，金融機構應當重新識別客戶身份。

如果客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動（正確答案），並且對先前獲得的客戶身份資訊的真實性、有效性和完整性有疑問（正確答案）。

客戶要求更改身份證號碼、代理人或法律負責人的分散情況（正確答案） 客戶的行為或交易情況異常（正確答案） 答案分析：《金融機構反洗錢條例》。

答：根據《反洗錢法》規定，任何單位和個人在與金融機構建立關係或請求金融機構為其提供一次性金融服務時，應當提供挖掘機的真實有效身份證件或者其他身份證明檔案。

答案]：C 答案是 C。 根據《反洗錢法》第十六條的規定，任、小河單位和個人與金融機構建立關係或者要求金輪鵬仿金融機構為其提供一次性金融服務時，應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證件。

答：根據《反洗錢法》第十六條規定，任何單位或者個人與金融機構建立關係或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，應當提供真實有效的身份證件或者其他身份良好、資訊良好的證件。