什麼是風險分散？ 20. 什麼是風險分散？

風險分散是一種採用分散投資來規避**投資風險的投資策略。 當然，投資標的物不僅值錢**，還有定期存款和各種保險資金。 養老保險金在存款組，**珠寶、古董等都屬於財產組。

就存款組而言，如果貨幣的價值穩定，那麼它是最安全的，儘管它的利潤較低。 就房地產組而言，雖然保留起來比較麻煩和風險，但在通貨膨脹時期保值是最有利的。 在定價上，它分為確定收益和不確定收益兩種，讓投資者在有價值的投資中，除了看**之外，還要看不同**的比例是多少才合適。

最常見的風險分散方法是“二分法”和“三分法”。

分散投資是將乙個完整的高風險風險劃分為多個風險。 一些分散的變得低風險。 總而言之，它成為一種高風險。 這就是多元化。

買了這麼多年的保險，你知道什麼是真正的風險分散嗎？

市場風險。 也稱為不可發散風險。

或系統性風險，即由於某些因素的變化而對市場上所有公司造成財務損失的可能性。

公司特定風險，也稱為可分散風險或非系統性風險，是指由於個別公司特有的事件而僅發生在個別公司身上而造成的經濟損失的可能性。 不同之處在於，市場風險不能通過投資基金組合來消除，而可以要求風險回報; 公司特定的風險可以通過投資組合消除，並且不能要求任何風險回報索賠。

市場風險也是金融體系中最常見的風險之一，是交易的平倉。

在變現所需期間內，交易組合的市場價值發生負面變化的風險。 市場投資組合的收益是每筆交易產生的收益和損失的總和。 任何價值的下降都將導致相應時期的市場損失。

分散風險又稱非系統性風險，是指某些因素對個別證書造成經濟損失的可能性。 分散風險是可以通過分散投資來避免的風險。 分散風險的特徵：

1、分散風險是由特殊因素引起的，如企業的管理問題、上市公司的用工問題等。

2. 分散風險只影響一些最佳回報。 這是公司或行業獨有的風險部分。 例如，如果房地產行業被出售**，則在房地產行業處於衰退狀態時會出現。

3、分散投資可以降低分散風險，但不能完全消除。

風險分散和風險轉移都是風險管理中常用的方法，其主要目的是減少風險的發生和承擔風險的成本。 它們之間的區別如下：

1.風險分散：是指將風險分散到不同的風險來源或投資品種中，以降低全鉛體的風險。

風險分散通常是通過投資組合或資產配置來實現的。 例如，同時在投資組合中購買不同行業、不同品種和不同地區的多個**和**，以分散投資風險。 風險分散是通過增加多樣性來降低風險的過程，但它並不能消除風險。

2.風險轉移：指將風險轉移給另一方，以轉移風險責任和成本。

風險轉移通常通過保險和衍生品等工具實現。 例如，購買保險可以將財產損失的風險轉移給保險公司，而在衍生品市場進行交易**和期權可以將市場波動的風險轉移給其他投資者。 風險轉移是通過將風險轉移給另一方來減輕風險，但風險仍然存在。

綜上所述，風險分散和風險轉移都是常用的風險管理方法，但它們的目的和手段各不相同。 風險分散是通過增加多樣性來降低整體風險; 而風險轉移是通過將風險轉移給其他方來轉移風險責任和成本。 這兩種方法也可以在實際情況下結合使用，以達到更好的風險管理結果。

既然你想投資，總會有風險。 在投資理論中，“風險”可以解釋為實際收益與預期收益之間出現差異的可能性，這當然包括損失本金的可能性。 每種投資工具都涉及不同程度的風險，可分為市場風險和非市場風險。

市場風險是指可能影響大盤的風險，例如利率變化、減稅或經濟衰退。 非市場風險是指個別投資專案特有的風險，例如由於產品問題導致的公司盈利能力，或中斷生產的罷工。

跨資產類別實現多元化。

市場風險是投資者無法避免的，這就解釋了為什麼當大盤普遍下跌時，一家盈利良好、管理良好的公司的股價也可能跟隨市場**。 非市場風險是個別投資專案特有的風險，投資者可以通過分散投資來達到降低非市場風險的目的。 所謂“多元化”，就是把錢投資到不同型別的資產上。

幾年前，市場異常火爆，讓很多投資者有著巨集偉的幻想和期待，即使面對近幾年的市場低迷，仍然有很多人希望讓自己的資產快速增值，所以他們會把資產集中在一定的投票上。 事實上，這些投資者違反了投資最重要的原則之一，那就是多元化原則。 例如，投資組合可以包括公共股票、房地產股票、工業股票、銀行股票等，目的是建立乙個低相關係數的投資組合，以降低風險; 此外，當投資數量增加時，投資組合的風險相對降低。

簡單來說，如果把資金平均分成50**，即使其中一家公司倒閉了，損失也只佔總投資的2%，遠小於投資即將倒閉的公司所損失的損失。 用簡單的口語來說，就是把雞蛋放在不同的籃子裡。

基金投資於不同的市場。

為了進一步分散您的投資，您可以將資金分散到不同市場，這些市場不會同時上漲和下跌。

例如，影響股票價格的因素包括國際和地方利率的走勢、地方和國際經濟發展週期以及地方政府的財政和貨幣政策。 這些市場之間的不一致降低了彼此股價之間的相關係數，這解釋了國際**投資組合的波動性低於單個國家的波動性。

投資組合受歡迎程度。

近年來，由專業**經理管理的投資組合在市場上越來越受歡迎。 它是各種投資的投資組合，可以包括不同地區和行業**、債券、定期存款等。 **管理人控制投資組合中各組成部分與風險之間的關係，使投資組合中個人投資的風險分散和最小化，同時保持較好的回報。

這是增加資產價值的好方法。

以上是對風險投資分散原則的詳細介紹，但分散投資只能降低風險，但不能完全消除風險，需要注意的是。

市場風險：又稱不可分化風險或系統性風險，是指由於某些因素的變化，給市場上所有公司造成經濟損失的可能性。

公司特定風險：也稱為可分散風險或非系統性風險，是指由於個別公司特有的事件而造成的經濟損失的可能性，並且僅針對個別公司。

區別：市場風險無法通過投資組合來消除; 公司特定的風險可以通過投資組合來消除。

市場風險可以要求風險回報; 公司特定風險不能作為風險回報。

市場風險給所有企業帶來經濟損失; 公司橫樑凳的獨特風險只會給個別公司帶來經濟損失。

市場風險也是金融體系中最常見的風險之一，它是指在交易完成所需的期間內交易組合的市場價值發生負面變化的風險。 市場投資組合的收益是每筆交易產生的收益和損失的總和。 任何價值的下降都會導致相應時期的市場損失。

粗。 使用金融工具持有時間的指標來衡量市場風險是不合適的，因為銀行可以在此期間的任何時間對其進行清算，或者應用對沖來對沖未來變化可能導致的損失。 在實踐中，風險是指在清算市場交易所需的最短時間內市場價值的波動。 這就是為什麼市場風險只存在於貨幣化期間。

雖然變現期較短，但在市場不穩定的情況下，貨幣的價值仍會大幅波動。 如果碰巧這些市場工具的流動性很差，那麼有必要做出很大的讓步來出售它們。 變現期越長，橡木爐的市場價值發生重大變化的可能性就越大。

一般來說，貨幣化期的長短因工具型別而異。 外匯交易通常較短（一天），而一些衍生品的流動性較差，變現期通常較長。 無論哪種情況，監管機構都會制定規則來設定貨幣化期的長度。