理財策劃師需要獲得什麼樣的證書？

理財策劃師需要考取的證書有**專業資格證書、**專業資格證書、CFP、CFA、財務策劃師資格證書等。 理財規劃師證的含金量是AFP最高的，拿到AFP後，我會參加CFP考試。

一方面可以在與客戶溝通時體現自己的專業性，另一方面也可以讓客戶在聯絡客戶時對自己有一定的信任。 縱觀當下的金融憑證市場，憑證層出不窮，在這麼多憑證中要找到對你有用的憑證並不容易，所以一定要慎重選擇。 但是，仍然有一些高價值的證書值得一試。

合資格的財務策劃師必須持有財務策劃師證書。

1、財務規劃師，即財務顧問

它是為客戶提供全面財務規劃的專業人士。 理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技巧和方法，為個人、家庭、中小企業事業單位的財務目標提供綜合理財諮詢服務的人。 理財規劃需要全方位的服務，因此理財規劃師需要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身定做且實用的理財解決方案，同時在不斷修訂的方案中滿足客戶長期和不斷變化的理財需求。

二是財務策劃師的素質和能力要求。 財務策劃師需要具備一些特定的素質和能力：

1、具備豐富的金融、投資、經濟、法律知識。 財務策劃顧問應具備以下條件："全能+專家"這意味著財務規劃師應該系統地掌握經濟、金融、投資和法律知識，並且是保險等某些方面的專家，並在其他方面具有專長。

2、品行端正，職業道德高尚。 客戶是財務規劃師"吃穿父母"財務規劃師應該為客戶的利益服務，並始終為他們著想，而不是簡單地向客戶銷售產品。 此外，對客戶的個人保密也很重要，財務規劃過程涉及很多客戶私隱，作為客戶的個人理財顧問，你應該保密。

3.相對獨立性。 在銀行、**、保險公司工作的財務規劃師，在為客戶制定理財計畫的同時，或多或少都有推廣產品的目的，這是乙個客觀問題。 但產品的推廣應該以客戶的利益為出發點，而不是"為了推銷而賺錢"。

未來社會上會有很多這樣的人"獨立財富管理公司"這些理財公司比較獨立，不依附於某些金融機構，而是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現自己的財務目標。

3、要成為一名優秀的理財策劃師，可以從以下幾個方面入手：

首先，掌握財務管理的基本原理，並學會用客戶理解的語言表達。 許多客戶經理正在學習金融知識，但這還不夠，關鍵是要用客戶理解的話“說出來”。 通常客戶心不在焉，所以應該以他們感興趣的方式表達，而客戶不是金融家，所以表達的語言應該易於理解。

其次，為客戶提供充分的專業知識普及。 在很多情況下，由於客戶不了解理財策劃師介紹的理財產品，所以客戶和理財師之間存在認知差距，無法與客戶溝通。 所以理財規劃師在分享日常朋友圈的時候，應該和客戶分享投資的科普知識。

第三，當市場波動時，或許客戶最想要的就是緊跟市場動向，所以每天與貝塔理財策劃師的早報或理財早餐分享最新訊息和資訊，也是服務使用者的最佳方式。

我們很樂意為您回答這個問題。

財務規劃師需要獲得很多證書。 第乙個是國家註冊會計工程師，第二個是國家註冊稅務師，另乙個是國家註冊財務規劃師。

財務規劃師需要參加房地產分析師、財務證書等考試。

需要考取的證書很多，首先是國家註冊會計師，其次是國家註冊稅務師，另乙個是國家註冊財務規劃師。 您必須獲得此類證書才能成為合格的財務規劃師。

理財策劃師首先需要考什麼樣的鄭，他需要有理財師證。 至少應該有一名國家註冊會計工程師。 國家註冊稅務師和國家註冊財務規劃師，這些證書比較難考，只有考完這些證書才能算是合格的理財規劃師。

財務策劃師需要考取財務策劃師證書。 第乙個是國家註冊會計師，其次是國家註冊稅務師，另乙個是國家註冊財務規劃師，這些證書必須通過才能成為合格的財務規劃師。

如果你想考乙個標準的財務規劃師，你至少要有很多檔案，尤其是你家裡的檔案，你必須達到這個標準才能參加財務規劃師考試，而且你必須有本科或以上學歷，這樣你才能拿到證書。

只有通過《銀行業專業實務》下的《銀行法律法規綜合能力》（基礎）和《個人理財》才能獲得理財銷售資格，應視為基礎。

**資格證書。 通過此考試將使您了解交易、分析等。 **資格證書。

了解並掌握第一筆交易的相關知識，具備第一筆銷售資格。 保險資格證書。 掌握保險相關知識，具備銷售保險資格。

CFP（國際財務規劃師證書）。

CFP是2004年中國銀行理財業務剛剛起步時推出的銀行理財人員資格認證。 該行理財業務主要客戶群體為可投資資產5萬元以上（2018年商業銀行理財業務監管辦法改為1萬元起）及600萬元以下的客戶為個人客戶提供全方位的專業理財建議通過不斷調整由各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務籌畫等，我們可以滿足客戶的長期生活目標和財務目標可以說，存在對資產管理的偏向。

在2014年之前，CFP一直是銀行財富管理人員的執業證書，後來與許多其他證書一起被取消。

AFP（財務規劃師證書）。

AFP 和 CFP 是同一認證的兩個階段，AFP 是更本地化和初級的 CFP，您必須先通過 AFP 才能參加 CFP 考試。 其認證主要是為從業人員構建財務管理的基本知識和概念框架，培養實踐技能。 在金融機構、會計師事務所、律師事務所等中國財務管理規範委員會認可的機構從事財務管理或財務管理相關工作。

碩士及以上學歷，1年以上工作經驗，本科以上學歷，2年以上工作經驗。 大專以上學歷有3年以上工作經驗，大專以上學歷有7年以上工作經驗（須經中國財務管理標準委員會許可）。

CWM（特許財富管理師）。

CWM主要針對財富管理和資產管理更適合“高淨值人士”的家族財富管理和傳承規劃。

CWM是由英國特許投資協會（CISI）贊助的金融行業資格證書，並得到全球70多個國家的監管機構的正式認可，包括國際道德事務監督委員會組織IOSCO其資格考試得到全球92%的國際銀行的認可包括歐洲排名前20的投資銀行和排名前20的託管銀行，在知名滙豐私人銀行、瑞銀私人銀行、巴克萊銀行、德意志銀行、瑞士信貸、國際貨幣組織等知名滙豐私人銀行、瑞銀銀行、國際貨幣組織等機構均有高階財富管理師和高管。 如果您的目標是從事長期職業，CWM非常有用。

CWM的主要職業道路廣泛覆蓋銀行、**、**、投資、信託等財富管理領域例如，財富管理人、IFA獨立財務顧問、私人關係管理人、全權委託投資組合管理人、私人銀行家、家族財富管理人和顧問都是專業的財富管理顧問。

1. 註冊會計師（CPA）

註冊會計師是會計行業的專業資格考試。 中國註冊會計師協會（CICPA）成立於1988年，是財政部領導的全國性協會，也是中國唯一的會計專業團體。 自1991年以來，我國實行全國統一的註冊會計師考試制度，自1993年起每年舉行一次，至今已舉辦18屆。

截至2010年底，全國已有近1萬人考生通過了各科考試，全國約有35萬人需要註冊會計師。 大專以上學歷，或具有會計或相關專業中級以上技術職稱者，均可參加全國註冊會計師統一考試。

2. 註冊內部審計師（CIA）。

國際註冊內部審計師不僅是國際內部審計領域專家的標誌，也是國際審計界唯一公認的專業資格。 國際註冊內部審計師必須通過內部審計師協會（IIA）組織的考試。

3. 國家財務策劃師職業資格認證（CHFP，中國財務策劃師）。

作為全球行業專業人士的最高金融資格，財務策劃師認證涵蓋了投資之外的廣泛專業，包括稅務、保險、金融、會計等。

2003年，受中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）委託，北京索萊克森東方牆財務諮詢有限公司主持研發了國家財務規劃師職業資格認證（CHFP）體系，這是中國唯一由領先權威機構頒發的財務規劃師證書。

財務策劃師需要取得相應的資格，包括但不限於以下內容：

CFP認證。

註冊投資顧問（RIA）資格證書。

特許金融分析師（CFA）證書。

精算師的精算師。

保險從業人員職業資格證書等

此外，不同國家和地區對理財規劃師的要求也不同，恒控的具體需求應諮詢當地**或行業協會**。