關於財務策劃師，財務策劃師的職業要求

根據我的個人經驗，希望對您有所幫助。

一般來說，勞動部頒發的理財證的認可度不如法新社CFP那麼高，因為後者的創始人劉洪儒先生曾擔任中國證監會主席，與四大銀行的關係非常好，這推動了銀行承認金融專業資格的趨勢。 此外，該機構的國際認可度也不錯，這讓公司了解了該銀行的情況，並會詢問其有多少個P，銀行業將此視為重要指標。

如果你想進入銀行，並且財務條件允許，建議把它拿下來，它會更有幫助。 如果你想找乙份金融銷售的工作，不一定，如果你想做投資研究，CFA可能更適合你。

另外要說的是，如果你想做第三方理財策劃師，可能需要為創業做更多的準備，而作為已經跑路的第三方理財策劃師，我願意和你多溝通。 msn

當然，金融標準委員會的“法新社”。"跟"CFP”。 勞動部、銀行和保險公司不承認，當然學費要貴得多。 全部學完後，大約有30,000。

客戶應該需要什麼財務規劃師？

學習專業知識。

要想讓客戶信任你，理財策劃師必須足夠專業，只有具備相應的專業知識，才能為客戶帶來更合適的資產配置方案，幫助客戶實現理財目標。 那麼，理財策劃師應該如何提公升專業水平呢？

除了學習文件外，諮詢前輩並與同齡人討論也有助於提高您的專業技能。 當你在用人過程中遇到任何困難和疑問時，向你的前輩或業內同行尋求建議，通過討論，可以發現你在工作過程中還有哪些不足，哪些方面可以改進，也可以為工作帶來更明顯的幫助。

了解如何挖掘新使用者並開發新業務。

乙個好的理財規劃師，不應該侷限於自己的“一寸三地”：只專注於自己現有的客戶發展業務; 畢竟理財產品是無限的，想要在行業上走得更遠，除了有一定的專業性外，保持穩定持續的客戶資源也很重要。

在保證足夠專業的前提下，乙個合格的財務策劃師也應該敢於拓展新業務，無論是借助新老還是借助自身技能來開拓業務，在服務客戶的過程中，你必須足夠專業和貼心，讓老客戶根據你的專業精神實現理財規劃， 而在您良好的服務下收穫良好的使用者體驗，當您身邊的朋友有經濟需求時，都會為您推薦。即使沒有現有客戶的推薦，理財規劃師也應在工作中不斷提公升自己，並準備好等待合適的時機尋找新使用者和開發新業務。

有較強的責任心。

對於客戶來說，他們對這個行業了解不夠，所以他們在投資和管理資金時需要的是乙個可靠的理財規劃師，他們可以幫助他們解決問題，並在遇到任何問題時立即減少損失。 因此，在與客戶打交道時，除了表現出我們的專業精神外，我們的責任感也應該被客戶看到。 要盡最大努力做好客戶提出的合理要求，並及時反饋給客戶，讓客戶實時掌握進度。

1、具備豐富的金融、投資、經濟、法律知識。 財務策劃顧問應具備以下條件："全能+專家"這意味著財務規劃師應該系統地掌握經濟、金融、投資和法律知識，並成為某些方面的專家，例如保險和其他方面。

2、品行端正，職業道德高尚。 客戶是財務規劃師"吃穿父母"財務規劃師應該為客戶的利益服務，並始終為他們著想，而不是簡單地向客戶銷售產品。 此外，對客戶的個人保密也很重要，財務規劃過程涉及很多客戶私隱，作為客戶的個人理財顧問，你應該保密。

3.相對獨立性。 在銀行、**、保險公司工作的財務規劃師，在為客戶制定理財計畫的同時，或多或少都有推廣產品的目的，這是乙個客觀問題。 但產品的推廣應該以客戶的利益為出發點，而不是"為了推銷而賺錢"。

未來社會上會有很多這樣的人"獨立財富管理公司"這些理財公司比較獨立，不依附於某些金融機構，而是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現自己的財務目標。

理財規劃師的職業要求是，他必須能夠理財，並且必須有理財師執照，這樣他才能持證工作。 好吧，做一些資金管理業務。 要求是不要在財務之間披露某些資訊。

<>申請要求是：

1、連續從事本專業6年;

2、金融相關專業大專及以上學歷;

3、非金融相關專業大專及以上學歷，從事金融相關工作1年。

財務規劃師的職位描述包括：

1、根據客戶需求提供專業的金融產品和服務;

3、定期接受專業的財務管理業務輔導和講座;

4、投保客戶的後續服務;

5. 建立和管理團隊。

證書級別 財務規劃師 初級、中級、高階。

真正的理財規劃師不屬於任何傳統金融機構（這裡的傳統機構是指銀行、經紀人和保險）。 受制於國家金融監管，傳統金融機構無法真正做到全面。 雖然一些金融集團，如平安、光大、招商局，幾乎都拿到了所有的金融牌照。

但它們都是單獨運作的，在這些金融機構工作，我們無法獲得所有的投資工具和專案。

更何況，我所說的真正全面，是指不僅要了解單個公司的投資專案和工具，還要了解市場上所有的投資專案和工具，甚至了解世界各地的投資專案和工具。 這是目前任何一家傳統金融公司都做不到的。

目前，傳統金融機構仍偏愛做金融產品的銷售。 例如，如果你在銀行工作，你主要接受存款或銷售一些理財產品。

如果是保險公司，主要是賣保險，或者搭配一些其他的銷售服務。 如果是經紀業務，主要是做經紀業務，或者銷售一些經紀理財產品。 此外，收入和業績都會有壓力，所以在傳統金融機構，沒有辦法培養出真正的理財規劃師。

然而，真正的獨立是很多人目前做不到的，畢竟我們需要乙份收入來支撐我們繼續生活。 沒有完整的體系，直接獨立，一開始就沒有收入，這也是阻礙理財規劃師發展的重要原因。 但是，只有真正獨立，我們才能從客戶的角度出發，不受金融機構的限制，進行規劃和提供服務。

1.金融專業知識：

專業知識是指經過嚴格認證和測試的概念、原理、理論等，類似於我們在大學獲得的知識。 檢驗理財策劃師專業知識最有效的方法是取得專業執照。

市場知識是指與財富管理業務相關的各種要素中不斷出現的新形式和新問題。 準確地說，市場知識的提高應該“更新”。 這種知識的傳遞應該以穩定的頻率進行。

然而，不同頻率的廣告針對不同型別的知識。

2.專業外觀。

讓你的客戶覺得你的著裝、言談和舉止與你的身份相匹配。 賣飼料的人打扮成勞動人民; 那些賣飛機的人打扮成商人; 當然，要銷售金融產品，您必須穿著專業。 無論你做什麼，你都必須看起來像，你的行為也必須符合它。

這是主要信任的基礎。

首先，如果你想成為一名財務策劃師，獲得財務策劃師證書是財務規劃師最基本的條件，但要成為一名合格的財務策劃師，光有證書是遠遠不夠的。

財務顧問或財務顧問是為客戶提供全面財務規劃的專業人士。