什麼是專業財務策劃顧問？ 財務策劃師是做什麼的？

財務顧問或財務顧問是為客戶提供全面財務規劃的專業人士。 根據中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《財務規劃師國家職業標準》，財務規劃師是指運用財務規劃的原理、技術和方法，為個人、家庭、中小企業和事業單位的財務目標提供綜合財務諮詢服務的人員。

理財規劃需要全方位的服務，因此理財規劃師需要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身定做且實用的理財解決方案，同時在不斷修訂的方案中滿足客戶長期和不斷變化的理財需求。

專業素質

1、具備豐富的金融、投資、經濟、法律知識。 財務策劃顧問應具備以下條件："全能+專家"這意味著財務規劃師應該系統地掌握經濟、金融、投資和法律知識，並且是保險等某些方面的專家，並在其他方面具有專長。

2、品行端正，職業道德高尚。 客戶是財務規劃師"吃穿父母"財務規劃師應該為客戶的利益服務，並始終為他們著想，而不是簡單地向客戶銷售產品。 此外，對客戶的個人保密也很重要，財務規劃過程涉及很多客戶私隱，作為客戶的個人理財顧問，你應該保密。

3.相對獨立性。 在銀行、**、保險公司工作的財務規劃師，在為客戶制定理財計畫的同時，或多或少都有推廣產品的目的，這是乙個客觀問題。 但產品的推廣應該以客戶的利益為出發點，而不是"為了推銷而賺錢"。

未來社會上會有很多這樣的人"獨立財富管理公司"這些理財公司比較獨立，不依附於某些金融機構，而是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現自己的財務目標。

一般來說，銀行的財務規劃師是銀行的大堂經理或客戶經理！ 他們不是銀行的正式員工，但他們是銀行雇用的！ 合同期滿後，銀行可以根據您的業績或對銀行的貢獻再次聘用您！

所以可以說他的工資機制是底薪加提成！ 佣金是通過推廣各種金融產品獲得的佣金！

獲得財務策劃師培訓證書是財務策劃師資格申請人獲得財務策劃師資格認證的首要條件。 申請人在完成培訓、通過期末考試並取得授權教育機構頒發的財務策劃師培訓證書後，即可向中國財務管理標準委員會申請參加財務策劃師資格考試。 申請財務策劃師資格的申請人必須符合以下基本要求：

1、在中國財務管理規範委員會認可的金融機構、會計師事務所、律師事務所等機構從事財務管理或財務管理相關工作; 2、碩士及以上學歷，1年以上工作經驗，本科以上學歷，2年以上工作經驗，大專學歷3年以上工作經驗，大專及以上學歷，7年以上工作經驗。 非常專業，認可！

客戶應該需要什麼財務規劃師？

學習專業知識。

要想讓客戶信任你，理財策劃師必須足夠專業，只有具備相應的專業知識，才能為客戶帶來更合適的資產配置方案，幫助客戶實現理財目標。 那麼，理財策劃師應該如何提公升專業水平呢？

除了學習文件外，諮詢前輩並與同齡人討論也有助於提高您的專業技能。 當你在用人過程中遇到任何困難和疑問時，向你的前輩或業內同行尋求建議，通過討論，可以發現你在工作過程中還有哪些不足，哪些方面可以改進，也可以為工作帶來更明顯的幫助。

了解如何挖掘新使用者並開發新業務。

乙個好的理財規劃師，不應該侷限於自己的“一寸三地”：只專注於自己現有的客戶發展業務; 畢竟理財產品是無限的，想要在行業上走得更遠，除了有一定的專業性外，保持穩定持續的客戶資源也很重要。

在保證足夠專業的前提下，乙個合格的財務策劃師也應該敢於拓展新業務，無論是借助新老還是借助自身技能來開拓業務，在服務客戶的過程中，你必須足夠專業和貼心，讓老客戶根據你的專業精神實現理財規劃， 而在您良好的服務下收穫良好的使用者體驗，當您身邊的朋友有經濟需求時，都會為您推薦。即使沒有現有客戶的推薦，理財規劃師也應在工作中不斷提公升自己，並準備好等待合適的時機尋找新使用者和開發新業務。

有較強的責任心。

對於客戶來說，他們對這個行業了解不夠，所以他們在投資和管理資金時需要的是乙個可靠的理財規劃師，他們可以幫助他們解決問題，並在遇到任何問題時立即減少損失。 因此，在與客戶打交道時，除了表現出我們的專業精神外，我們的責任感也應該被客戶看到。 要盡最大努力做好客戶提出的合理要求，並及時反饋給客戶，讓客戶實時掌握進度。

理財規劃師的職業要求是，他必須能夠理財，並且必須有理財師執照，這樣他才能持證工作。 好吧，做一些資金管理業務。 要求是不要在財務之間披露某些資訊。

如果你想成為一名財務規劃師，你可以選擇在大學學習經濟學、金融學、管理學、會計學等專業，這對成為財務策劃師很有幫助。

理財規劃師是指理財師，運用理財規劃的原理、技巧和方法，為個人、家庭、中小企業事業單位的財務目標提供全面的理財諮詢服務。

理財規劃需要全方位的服務，因此理財規劃師需要充分掌握多種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身定做且可行的理財方案，同時在不斷修訂的規劃中滿足客戶長期變化的財務需求，因此在大學學習金融和管理可以為成為優秀的理財規劃師打下堅實的基礎。前途。

僅僅學習理財相關知識可能還不夠，乙個合格的財務策劃師還必須具備以下7個知識領域，即財務管理基礎知識、金融資產使用基礎知識、生活設計基礎知識、房地產使用基礎知識、風險與保險財務設計知識、 具有節稅財務設計基礎知識，具有財產和財產轉讓設計的基本知識。

如果你想成為一名財務規劃師，你可以選擇在大學學習經濟學、金融學、管理學、會計學等專業，這將有助於你成為一名財務策劃師。

理財策劃師是指利用理財規劃的原理、技巧和方法，為個人、家庭、中小企業事業單位的財務目標提供綜合理財諮詢服務的理財師。

理財規劃需要全方位的服務，因此理財規劃師需要充分掌握各種理財工具及相關法律法規，為客戶提供量身定做的、實用的理財方案，同時在不斷修訂的規劃中滿足客戶長期和不斷變化的理財需求，因此在大學學習金融和管理，可以為在大學裡成為一名優秀的理財策劃師打下堅實的基礎。前途。

僅僅學習財務相關知識可能還不夠，但乙個合格的財務管理人還必須具備以下7個知識領域，即財務管理基礎知識、金融資產使用基礎知識、生活設計基礎知識、房地產使用基礎知識、風險與保險平衡財務設計知識、 具有節稅財務設計基礎知識，具有財產和財產轉讓設計的基本知識。

總結。 AFP 是遵循財務管理流程的六個步驟來幫助客戶實現人生目標的專業人士。 作為“理財規劃師”，您必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶的職業階段和風險承受能力為他們量身定製合理的財務計畫。

財務策劃師是做什麼的？

AFP 是遵循財務管理流程的六個步驟來幫助客戶實現人生目標的專業人士。 作為“理財規劃師”，您必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶的職業階段和風險承受能力為他們量身定製合理的財務計畫。

我就是這麼做的。

財務規劃師。